1. Para qué sirve Banco comentado
Reúne los cargos bancarios de Rossi para clasificarlos, registrar observaciones y revisar los pagos automáticos por banco y mes. Permite detectar cargos automáticos nuevos y variaciones relevantes frente al pago anterior.
| Hace | Alcance |
|---|---|
| Clasifica cargos | Asocia cada movimiento a un grupo, como comisiones, proveedores, transferencias o créditos. |
| Identifica PAC | Usa la marca PAC / No PAC para decidir qué cargos participan en Control y alertas. |
| Compara pagos | Dentro del mismo banco y del mismo cargo automático; conserva el detalle de los movimientos. |
| Deja trazabilidad | Guarda revisiones, observaciones y un historial de cambios. |
Qué queda fuera de este módulo
No ejecuta pagos, no contrata PAC con el banco y no se conecta por sí solo a las cuentas bancarias. Se alimenta de las cartolas cargadas en PagaDANA. La marca «Incluir en presupuesto» es de control: no crea un gasto automáticamente.
2. De dónde sale la información
- En Cartolas, carga el archivo del banco y verifica banco, cuenta, fechas e importes.
- Entra a Banco comentado y pulsa Actualizar. Los cargos nuevos se incorporan desde las cartolas guardadas cuando tu usuario tiene permisos de importación y guardado.
- Si el sistema solicita confirmar la moneda de una cuenta nueva, define si corresponde a pesos o dólares para incorporar sus cargos.
- Revisa la clasificación y la marca PAC de los cargos nuevos.
Los abonos no son gastos de este control. La columna de clasificación bancaria en Cartolas se aplica a los cargos.
Si ves «Pendiente de incorporar» en Cartolas, abre Banco comentado y pulsa Actualizar. Si no tienes permiso, pide la actualización a un usuario autorizado.
3. Qué muestra cada vista
| Vista | Qué contiene | Para qué usarla |
|---|---|---|
| Control y alertas | PAC organizados por banco y mes. | Revisar pagos automáticos nuevos, aumentos y disminuciones relevantes. |
| Cargos por revisar | Movimientos individuales; al entrar prioriza los que están Por clasificar. | Abrir un cargo, definir clasificación y PAC, comentar y guardar la revisión. |
| Resumen mensual | Todos los cargos incluidos en los filtros: PAC, No PAC y por definir. | Ver el total mensual por banco, clasificación, glosa o TF por proveedor identificado. |
Cifras que puedes abrir
Al hacer clic en un importe mensual del balance, se abre el detalle de los movimientos que lo forman. La cifra mensual es una suma; puede contener varios pagos.
Filtros
Despliega Filtros para acotar banco, cuenta, moneda, fechas, clasificación o estado. En Control y alertas elige también año, mes y grupo de gasto. Si no aparecen datos, revisa primero el período y los filtros activos.
4. Clasificaciones por glosa y marca PAC
La clasificación identifica qué tipo de gasto es. La marca PAC indica si es un pago automático que debe alimentar Control y alertas.
- Con permiso de administrador, abre Más acciones → Configurar clasificaciones por glosa.
- Busca la clasificación por palabra en la lista A–Z. Reutiliza un grupo existente para evitar nombres repetidos.
- Si necesitas otro grupo, elige Crear nueva clasificación, escribe su nombre e indica PAC o No PAC. Pulsa Crear y seleccionar, y después Guardar reglas.
- Define el texto que reconoce la glosa y el modo de coincidencia: Contiene el texto o Palabra completa.
- Prueba una glosa. La primera regla activa que coincide determina la clasificación, sin distinguir mayúsculas ni tildes. Ajusta la prioridad cuando sea necesario.
Los cargos nuevos se preclasifican al incorporarse. Para los existentes, usa Más acciones → Preclasificar cargos pendientes: procesa los cargos vigentes sin clasificar y con estado Pendiente, en pesos y dólares, sin depender de los filtros visibles. Conserva las clasificaciones y revisiones ya asignadas.
Ejemplos de agrupación
«Traspaso…» corresponde a TF bancaria en el resumen; «Fact…» y «Pago fact…» se reconocen como pagos a proveedores. Las variantes de una misma comisión pueden agruparse aunque cambien las tildes o haya caracteres dañados.
La repetición de un cargo no demuestra que sea PAC. Debe definirse su marca. En esta guía, «PAC» no exige una segunda confirmación adicional a la configuración guardada.
5. Revisar y guardar un cargo
- Abre Cargos por revisar, o pulsa una cifra mensual para ver sus movimientos.
- Pulsa Revisar. Comprueba banco, cuenta, fecha, glosa, documento e importe.
- Elige la clasificación y revisa la marca ¿Es PAC?. Si el grupo tiene PAC definido, esa configuración prevalece.
- Completa, si corresponde, Incluir en presupuesto, Centro de costo, Estado y Observaciones.
- Pulsa Guardar revisión. Escribir o seleccionar un dato no guarda por sí solo la revisión del cargo.
Estados de revisión
| Estado | Uso |
|---|---|
| Pendiente | La revisión está por realizar. |
| En revisión | Se está validando el cobro o falta información. |
| Revisado | Se completó la revisión del movimiento. |
| Reclamar | El cargo requiere gestión o aclaración con el banco. Registra el motivo en Observaciones. |
Reclamar deja el estado registrado; no envía un reclamo al banco. Revisado no convierte el cargo en PAC ni lo elimina del resumen.
En Origen e historial de cambios puedes consultar la fuente y las revisiones registradas. Si otra persona modificó el cargo mientras lo editabas, actualiza antes de volver a guardar.
6. Cómo se calcula una variación relevante
Elige año y mes. El control compara el último pago del mes elegido con el pago inmediatamente anterior del mismo PAC y banco, aunque haya meses sin cargos.
| Ejemplo ilustrativo | Pago anterior | Último pago | Resultado |
|---|---|---|---|
| Mismo PAC y banco | 100.000 | 180.000 | +80.000 / +80%: aumento relevante con umbrales de 20% y 50.000. |
| Mismo PAC y banco | 100.000 | 130.000 | +30% pero +30.000: no supera la diferencia mínima de 50.000. |
| Primer pago del PAC | Sin anterior | 80.000 | Cargo automático nuevo en el historial disponible. |
Para una variación relevante se deben alcanzar ambos umbrales: porcentaje mínimo y diferencia mínima. Puedes ajustarlos y pulsar Revisar alertas. También se detectan disminuciones relevantes.
Cómo leer las columnas
Meses: suma de los cargos del mes. Total período: suma de las columnas mostradas. Último pago en el mes y Pago anterior: importes individuales y sus fechas. Variación: diferencia e impacto porcentual entre esos pagos.
Parcial identifica el mes en curso o un mes posterior. Sin cargo en el mes significa que no existe un pago para comparar en ese mes; no demuestra por sí solo que haya un pago vencido.
El análisis se hace dentro de cada banco: una comisión de Santander no se compara con una del Banco de Chile. Una alerta orienta la revisión; no determina automáticamente que el cobro sea incorrecto.
7. Relación con Cartolas y referencias de crédito
En Cartolas, los cargos muestran Clasificación bancaria y PAC. Pulsa la clasificación para abrir la revisión del mismo cargo en Banco comentado. Desde la revisión puedes usar Ver movimiento en Cartolas para volver a su origen.
Solo pendientes ayuda a localizar cargos por clasificar o incorporar. Actualizar clasificación refresca las marcas visibles en Cartolas.
Cuotas de créditos distintos
El número que aparece en la glosa identifica el crédito. Dos cuotas con números distintos se controlan por separado, aunque ambas tengan la clasificación «Leasing y créditos».
Cuando el histórico trae una referencia incompleta
- Abre el cargo desde Cartolas o desde Banco comentado.
- En la revisión, despliega Vincular referencia de crédito, cuando esté disponible para esa glosa.
- Un administrador autorizado puede elegir la referencia histórica del mismo crédito y pulsar Guardar vínculo.
- Actualiza el control para revisar la comparación.
8. Glosario y dudas frecuentes
Clasificación / grupo de gasto
Nombre común que organiza cargos de un mismo tipo. Se busca por palabra en la lista A–Z; conviene reutilizarlo antes de crear otro.
Glosa
Descripción original del movimiento bancario. Las reglas buscan texto en ella para proponer una clasificación.
Importe mensual / último pago
El importe mensual suma movimientos. El último pago es un movimiento individual usado para comparar con el pago anterior.
Incluir en presupuesto
Marca de control Sí, No o Por definir. No genera un gasto ni una proyección automáticamente.
No PAC
Cargo definido como no automático para este control. Se mantiene en Resumen mensual y en el detalle, sin alertas de variación PAC.
Origen vigente / fuera de cartola actual
Vigente: cargo incluido en la fuente activa. Fuera de cartola actual: cargo que dejó de formar parte de esa fuente, con comentarios conservados para consulta.
PAC
Pago automático en cuenta corriente. En PagaDANA, la marca Sí lo incorpora al control de pagos automáticos según sus filtros y agrupaciones.
PAC por definir
No se ha decidido si el cargo es PAC. No equivale a No PAC y no entra en Control y alertas hasta tener la marca correspondiente.
Pendiente / Por clasificar / Por completar
Pendiente es un estado de revisión. Por clasificar es la clasificación aún no asignada. El filtro Por completar busca cargos Por clasificar; no significa que cualquier campo vacío impida guardar.
Regla activa / prioridad
Solo participan las reglas activas. Si coinciden varias, se aplica la primera por prioridad. Palabra completa ayuda a reconocer abreviaturas como TF o TGR.
TF bancaria
Transferencias de fondos, incluidas glosas que empiezan con Traspaso. Se consultan en Resumen mensual; pueden agruparse por proveedor cuando esté identificado.
No hay términos para esa búsqueda.
Marqué PAC y no aparece información
Confirma que la regla se guardó, la aplicación terminó y hay cargos del grupo. Pulsa Actualizar y revisa banco, moneda, fechas, año y mes. Si el grupo está No PAC o por definir, no aparecerá en ese control.
No veo cargos que ya clasifiqué
Cargos por revisar prioriza los pendientes de clasificar. Consulta Resumen mensual y abre el importe del grupo para ver los movimientos clasificados.
No puedo guardar o configurar
Los botones dependen de los permisos del usuario. Configurar reglas requiere ser administrador con permisos de edición y guardado. Exportar necesita permiso de exportación.
Cómo exportar
Pulsa Exportar Excel desde la vista que necesitas. En el detalle se exportan los movimientos del filtro; en Control y alertas se incluyen el control mensual y sus alertas. Revisa los filtros antes de descargar.
Rutina sugerida: cargar cartolas → actualizar → revisar clasificación y PAC → revisar alertas → documentar diferencias → guardar la revisión.
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