1. Para qué sirve Devoluciones de saldo
Controla los saldos acreedores de clientes y ayuda a identificar cuándo corresponde revisar una devolución. Cruza los saldos con las operaciones en curso y registra las validaciones de cada cuenta.
La unidad de revisión combina cliente, tipo y subcuenta, cuando existe. Un cliente puede tener más de una cuenta en análisis.
Qué hace
Calcula antigüedad y prioridades, organiza revisiones por viernes, permite documentar gestiones, conservar respaldos y descargar el control operativo.
Qué queda fuera
No ejecuta transferencias, no cambia el saldo contable de SIGAD y no autoriza una devolución por el solo hecho de que un saldo esté vencido. Los correos automáticos de este control están pausados.
2. Fuentes y fecha de corte
- Verifica los saldos del listado SIGAD compartido con el módulo de Clientes / Análisis de cartera. No necesitas cargar el mismo listado otra vez en Devoluciones.
- En Más acciones → Información del corte, consulta la base y fecha del análisis. Usa Actualizar saldos compartidos para revisar su actualización.
- Para informar operaciones, abre Más acciones → Cargar archivos y carga despachos.csv.
- Revisa las columnas reconocidas: despacho, código o razón social, tipo de cliente, subcuenta y estado.
- Confirma fecha de corte y fecha del listado de despachos. Marca cobertura completa solo si el archivo contiene todas las operaciones de ese corte.
- Pulsa Analizar y guardar corte y comprueba el mensaje de respaldo.
Si no hay archivo de operaciones, la validación queda pendiente hasta revisarla. Si hay despachos sin cruce seguro, abre su detalle y resuelve las claves antes de concluir.
3. Cómo se calculan los plazos
La antigüedad se cuenta desde la fecha del último movimiento hasta la fecha de corte del análisis.
| Tipo | Referencia del control | Qué implica |
|---|---|---|
| Importadores | Vencido cuando supera 45 días. | Priorizar para devolución esta semana, sujeto a revisar bloqueos y validaciones. |
| Fruteros / Carga general | Vencido cuando supera 60 días. | Revisar operaciones en curso y cobros pendientes antes de devolver. |
| Otros tipos | Vencido cuando supera 60 días. | Revisar cobros pendientes y completar la validación. |
Estos son criterios operativos configurados en el sistema. La fecha límite es el último movimiento más el plazo de referencia.
Semáforo
Verde: en plazo. Amarillo: vence hasta el viernes de revisión. Rojo: plazo superado o más de 90 días. Sin fecha: falta una fecha válida; requiere revisión.
La revisión se programa por viernes según el corte y la fecha límite. Las solicitudes del cliente se programan para el próximo viernes de revisión, pero siguen sujetas a controles y bloqueos.
4. Leer el resumen y abrir la hoja de trabajo
| Indicador | Qué significa |
|---|---|
| Total saldos acreedores | Suma de saldos a favor del cliente incluidos en el corte. |
| Total vencido | Saldos que superan el plazo por tipo. Puede incluir casos bloqueados o pendientes. |
| Clientes acreedores | Cantidad de clientes distintos; no necesariamente coincide con el número de cuentas. |
| Por devolver esta semana | Cantidad de registros con esa prioridad. |
| Pendientes de validación | Casos cuya información o revisión todavía requiere completarse. |
| Operaciones en curso | Despachos pendientes identificados en el cruce. |
Pulsa un indicador o tramo de antigüedad para ver sus casos. Abre Hoja de trabajo ↗ para gestionar las cuentas en otra pestaña; necesitas un corte guardado.
Busca cliente o código. Filtra por estado, grupo de solicitudes, viernes de devolución, tipo, antigüedad, responsable y fechas. Ordena por días, saldo o fecha límite. Si no encuentras un caso, usa Limpiar filtros y revisa el apartado de bloqueados.
5. Gestionar cada cuenta
En la hoja de trabajo, registra responsable y observaciones. Completa las validaciones únicamente cuando la gestión correspondiente se haya efectuado:
- Ejecutivo cliente: revisión con el ejecutivo de la cuenta.
- Contabilidad: revisión contable del saldo.
- Visto bueno gerencia: aprobación correspondiente.
- Datos bancarios recibidos: información del beneficiario recibida para gestionar el pago.
El avance muestra 0/4 a 4/4. «Validaciones completas» confirma esas cuatro gestiones; todavía deben verificarse operaciones y cobros pendientes para validar la devolución.
Resultados de revisión
Pendiente: falta completar. Validado para devolución: revisión habilitada tras los controles. No devolver: deja el motivo en observaciones. Devuelto: registra una devolución ya realizada; el saldo SIGAD seguirá visible hasta su actualización contable.
6. Cuándo se puede validar la devolución
Para guardar Validado para devolución, deben estar completas las cuatro gestiones, existir un responsable, confirmarse que no hay cobros pendientes y estar verificada la ausencia de operaciones pendientes.
Sin información suficiente
Si la cobertura del archivo no permite descartar operaciones, revisa el caso y confirma la ausencia de pendientes solo con respaldo. No se puede usar esa confirmación para saltarse operaciones abiertas detectadas.
Devolución solicitada por el cliente
- Abre la revisión de la cuenta.
- Marca Devolución solicitada por cliente: Sí.
- Detalla los despachos solicitados, alcance y observaciones.
- Guarda la revisión y completa las validaciones.
El caso aparece en el grupo de solicitudes. El saldo mostrado es el saldo de la cuenta: no es necesariamente el importe solicitado. Valida el monto y los despachos antes de gestionar la devolución.
7. Actualizaciones, cortes y descargas
Usa Actualizar saldos SIGAD en la hoja de trabajo cuando tengas un nuevo listado compartido. Los saldos se recalculan y se conserva la gestión previa para las cuentas identificadas.
Las cuentas que ya no tienen saldo acreedor dejan de integrar el nuevo listado; su historial se conserva. Comprueba la fecha y el mensaje de actualización para saber si estás leyendo el corte nuevo o uno guardado.
Cortes y respaldos
En Más acciones → Cortes, respaldos y envíos, abre un corte guardado y sus archivos originales. Si el análisis aparece disponible pero no guardado, utiliza Guardar corte para reintentar antes de trabajar sobre él.
Exportar
Descargar Excel operativo entrega el control del corte y sus gestiones. Infografía completa abre el resumen gerencial. En Más acciones están las opciones de imagen PNG y HTML interactivo.
La descarga usa el corte analizado. Editar el archivo exportado no modifica por sí solo la gestión en PagaDANA. Las devoluciones se realizan por el proceso habitual de pagos y luego se registran.
8. Glosario y dudas frecuentes
Antigüedad
Días entre el último movimiento y el corte. No se calcula desde el día en que abriste el módulo.
Bloqueado
Se detectaron operaciones pendientes; no corresponde validar la devolución mientras persista el bloqueo.
Corte
Fecha de referencia del análisis con sus fuentes y revisión. Un corte guardado permite recuperar el respaldo.
Cobertura de operaciones
Confirmación de que el listado de despachos incluye todas las operaciones de la misma fecha y que sus claves están resueltas.
Devuelto
Resultado registrado para una devolución realizada. No altera el saldo contable SIGAD; hay que esperar su actualización.
Fecha límite / revisión viernes
La fecha límite aplica el plazo del tipo de cliente. La revisión viernes organiza la gestión semanal; no elimina vencimientos ni bloqueos.
Saldo acreedor
Saldo a favor del cliente. No es automáticamente el importe autorizado o solicitado para devolver.
Validaciones completas
Las cuatro gestiones están marcadas. Para validar la devolución también se requieren responsable y confirmaciones de operaciones y cobros.
No hay términos para esa búsqueda.
Está vencido, ¿por qué no puedo devolver?
El vencimiento prioriza la revisión. Pueden faltar aprobaciones, datos bancarios, revisión de cobros o existir operaciones abiertas.
Lo marqué Devuelto y el saldo sigue ahí
La marca no cambia SIGAD. Actualiza el listado contable cuando se registre la devolución y vuelve a consultar el corte.
No puedo guardar
Comprueba tus permisos, el corte guardado y los mensajes de cambios pendientes. Si estás en consulta, pide la gestión a un usuario autorizado.
Rutina sugerida: actualizar saldos → validar operaciones y cobertura → revisar vencidos y solicitudes → completar gestiones → registrar el resultado → respaldar y gestionar el pago por su vía habitual.
Rutina sugerida: Actualizar saldos → validar operaciones → completar las cuatro gestiones → revisar bloqueos y cobros → guardar el resultado.
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