Flujo de caja

1. Para qué sirve Flujo de caja

Permite proyectar la disponibilidad de dinero a partir de una apertura de caja, los ingresos previstos y las obligaciones pendientes. Ayuda a decidir qué pagos se pueden cubrir y en qué días se necesita financiamiento.

Qué hace

Genera obligaciones desde reglas de presupuesto, permite registrar pagos totales o parciales, presenta cuentas por pagar y flujo acumulado, conserva aperturas por fecha y permite guardar cierres para comparar.

Qué queda fuera

No ejecuta transferencias bancarias. Marcar un pago registra en PagaDANA una operación ya realizada. Tampoco estima automáticamente el importe de un gasto que figura sin monto.

Antes de trabajar, confirma la empresa y el período. Los datos y permisos corresponden a la empresa seleccionada.

Otras pestañas del módulo

Importaciones presenta la base por cliente y despacho para DIN y desembolsos. Exportaciones presenta su base operativa y abonos asociados a clientes desde Cartolas. Flujo libre consulta los abonos clasificados como Cta. Cte. / Flujo de Caja Libre según los tipos de abono. Revisa la clasificación y el origen: un abono de cliente no se convierte automáticamente en dinero libre de la agencia.

2. Maestro y presupuesto generado

1. En Maestro presupuesto, busca el ítem antes de crear otro. Usa Nuevo gasto para una regla habitual nueva.
2. Comprueba periodicidad, meses aplicables, fecha/regla, banco y monto. Un ítem sin monto necesita revisión.
3. Usa Generar presupuesto para crear el período que corresponda.
4. En Presupuesto generado, selecciona el período a revisar. Usa Cargar presupuesto guardado para recuperar uno existente.
5. Para una obligación puntual del período, usa + Gasto y revisa sus datos.

3. Registrar la apertura

1. Abre Flujo proyectado → Apertura / saldos.
2. Consulta una fecha guardada o elige Nueva apertura diaria.
3. Elige Apertura de caja o Solo saldos bancarios, según la información que vas a registrar.
4. Revisa fecha y bancos. Todos los bancos de una apertura deben tener la misma fecha.
5. Pulsa Guardar apertura y verifica el mensaje de guardado.

En apertura completa, el disponible se calcula como saldo anterior + depósitos − giros − flujo de exportadores − flujo de importadores. En Solo saldos bancarios, informa el saldo disponible que utilizarás como base y evita volver a descontar movimientos ya incluidos en ese saldo.

Si el estado indica «solo local» o un error de guardado, comprueba la conexión y reintenta. No asumas que otro usuario o dispositivo ya tiene la misma apertura hasta confirmar el guardado compartido.

4. Pagos totales, parciales y fechas

1. En Presupuesto generado, verifica el período y la obligación.
2. Para pagar el saldo de varias obligaciones, selecciónalas y abre Marcar pagos. Revisa la cantidad seleccionada y el total.
3. Indica la fecha efectiva del pago, distinta del vencimiento si corresponde. Las operaciones de distintos períodos se registran por separado.
4. Confirma el registro y revisa el estado y el saldo pendiente.
5. Para un pago parcial, utiliza la acción de abono parcial de la obligación e informa importe y fecha.

El pago total deja de integrar las obligaciones pendientes. El parcial mantiene pendiente únicamente la diferencia. El registro conserva los pagos para su seguimiento.

Corregir una fecha pendiente

Usa la edición o reprogramación de la obligación. Reprogramar el saldo pendiente no debe confundirse con cambiar la fecha de un pago ya realizado.

5. Vistas de proyección y cuentas por pagar

Selecciona el rango de fechas y la vista, y pulsa Actualizar. Utiliza Expandir todo y Contraer todo para inspeccionar los grupos del FC acumulado; puedes ampliar su pantalla de trabajo.

Cómo leer el acumulado

El saldo de cada fecha incorpora el saldo anterior y los movimientos de esa fecha. Con una apertura de 5.000.000, ingresos de 2.000.000 y egresos de 3.000.000, el saldo resultante es 4.000.000.

Los negativos se resaltan en rojo. Las agrupaciones resumen partidas; no son un gasto adicional. Un día sin movimientos puede no tener una columna visible.

6. Qué revisar antes de usar el saldo

Falta monto

El ítem tiene una obligación por completar. Su importe no se estima: la alerta no equivale a que el gasto sea cero. Completa el valor antes de considerar la proyección como completa.

Ver vencimientos

Desde Presupuesto generado abre Ver vencimientos, elige la fecha de corte y revisa las obligaciones con vencimiento anterior a esa fecha y saldo por pagar. Puedes abrir su edición desde el detalle.

Saldo negativo

Indica que, con los datos y fechas registrados, los egresos superan los fondos disponibles. Revisa ingresos, vencimientos y alternativas de financiamiento o reprogramación.

No aparecen datos o una cifra no cuadra

1. Confirma empresa, período guardado y filtros.
2. Comprueba la apertura y su fecha.
3. Revisa montos, fechas efectivas y saldos parciales.
4. Abre el grupo o el detalle del indicador para ubicar las partidas.
5. Actualiza y comprueba los mensajes de guardado.

7. Cierre de caja y exportación

1. Guarda la apertura bancaria de la fecha que vas a cerrar.
2. Verifica presupuesto, pagos y proyección.
3. Abre Cerrar caja del día, elige la fecha y confirma Cerrar caja y guardar.
4. Consulta el cierre guardado o selecciona dos cierres para comparar.

Descargas

Usa Exportar FC como pantalla (Excel) para el acumulado y Exportar Cuentas por Pagar para la revisión semanal. El Maestro y el Presupuesto generado también tienen sus propias exportaciones.

Antes de descargar, confirma la vista y los filtros. En el Excel acumulado puedes consultar las hojas de detalle asociadas a los grupos. Descargar un archivo no guarda una edición pendiente ni cierra la caja.

8. Glosario y rutina de trabajo

No hay términos para esa búsqueda.

Rutina sugerida: recuperar el período → revisar obligaciones → guardar apertura → registrar pagos realizados → actualizar y revisar proyección → guardar cierre cuando corresponda.